Porovnání SPY, SCHD, VYM ETF

Toto porovnání vzniklo jako důsledek mého přání investovat větší část peněz do ETF SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Vnímám jej jako ETF, které v dobrých letech sice nedosahuje výkonnosti ETF postavených na S&P500, ale zato ve slabých letech by mohlo být odpovědí na ztrátové dekády (blíže ZDE).

Trochu nepohodlné je jeho pořízení. Pár kusů jsem koupil na eToro, zde je však pro EU investory dostupné pouze jako CFD. A i když nastavíte páku 1:1 a neplatíte žádné CFD poplatky, stejně mi kazí radost, že nejsem vlastníkem ETF. A taky nevím, jak je to v případě CFD na eToro s dividendami, zatím jsem nedostal od podpory odpověď. A to je u dividendového ETF vada dost podstatná. AKTUALIZACE: ozvala se eToro podpora s tvrzením, že dividendy z CFD ETF se vyplácí investorovi, nikoliv brokerovi.

Další možnost – put opce mě taky moc netěší, není to pro mě úplně komfortní forma nákupu.

Na stránkách Saxo jsem našel, že toto ETF mají v nabídce. Ovšem až po založení účtu jsem zjistil s pánem z podpory, že jej mají v seznamu špatně, že se to týká jen profi investičních účtů.

Další v řadě byla Česká Spořitelna – tam ETF v ceně 28 USD stojí dalších 12 USD jako poplatek. Popravdě – to není tak zlé, je to 12 USD i při vyšších objemech. Ale k tomu je poplatek za evidenci procentem z investované částky.

Teď čekám, jak dopadnu u FIO banky. Ale jejich poplatky a hlavně jejich retrostránky s UI z dob počátku internetu mě odrazují. I tak doufám, že to vyjde. Zkrátka to není na nákup po jednotlivých kusech, 8 USD za nákup a později dalších 8 USD za prodej by cenu jednoho kusu prodražilo. Ale v balíku po desítkách kusů se náklady na pořízení nechají zkousnout.

Rok SPY SCHD VYM
Cena Div Celkem Cena Div Celkem Cena Div Celkem
20110.0%2.1%2.1%-0.9%2.4%1.5%-0.7%2.5%1.8%
201213.9%2.1%16.0%8.8%2.7%11.5%10.0%2.7%12.7%
201330.1%2.3%32.4%30.7%2.9%33.6%27.5%2.8%30.3%
201411.4%2.3%13.7%11.0%2.9%13.9%10.7%2.8%13.5%
2015-0.8%2.2%1.4%-4.8%2.9%-1.9%-3.2%2.7%-0.5%
20169.6%2.4%12.0%12.8%3.0%15.8%12.3%2.9%15.2%
201719.4%2.4%21.8%12.3%3.1%15.4%10.9%2.9%13.8%
2018-6.2%1.8%-4.4%-8.5%3.0%-5.5%-8.8%2.9%-5.9%
201929.2%2.3%31.5%20.6%3.2%23.8%20.0%3.2%23.2%
202016.3%2.1%18.4%7.8%3.5%11.3%-2.3%3.4%1.1%
202126.9%1.8%28.7%19.8%3.3%23.1%9.5%3.4%12.9%
2022-19.4%1.3%-18.1%-6.5%3.3%-3.2%-0.6%3.4%2.8%
202324.8%1.5%26.3%3.1%3.5%6.6%-0.2%3.4%3.2%
2024 (YTD)5.7%0.8%6.5%2.1%1.7%3.8%0.3%0.9%1.2%
Celkem 318.2% 253.5% 182.4%
Přehled ETF

Přehled tří ETF

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)

  • Typ: Akciové ETF
  • Sledovaný index: S&P 500
  • Správce: State Street Global Advisors
  • Celková aktiva: přibližně $400 miliard
  • Expense ratio: 0.0945%

Sektory podle expozice:

Sektor Podíl
Informační technologie28.2%
Zdravotnictví13.6%
Finanční služby12.9%
Spotřební zboží10.1%
Průmysl8.7%
Komunikační služby8.1%
Spotřební sektor7.2%
Energie4.6%
Základní spotřební zboží3.1%
Reality2.5%
Veřejné služby2.4%

Akcie podle expozice:

Akcie Podíl
Apple Inc. (AAPL)7.36%
Microsoft Corp. (MSFT)7.03%
Amazon.com Inc. (AMZN)3.12%
NVIDIA Corp. (NVDA)2.95%
Alphabet Inc. Class A (GOOGL)2.08%
Meta Platforms Inc. Class A (META)1.89%
Alphabet Inc. Class C (GOOG)1.84%
Berkshire Hathaway Inc. Class B (BRK.B)1.70%
Tesla Inc. (TSLA)1.61%
UnitedHealth Group Inc. (UNH)1.33%

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

  • Typ: Dividendové akciové ETF
  • Sledovaný index: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
  • Správce: Charles Schwab
  • Celková aktiva: přibližně $50 miliard
  • Expense ratio: 0.06%

Sektory podle expozice:

Sektor Podíl
Finanční služby21.0%
Informační technologie18.5%
Zdravotnictví15.7%
Spotřební zboží12.3%
Průmysl11.8%
Energie7.2%
Základní spotřební zboží6.8%
Veřejné služby3.2%
Materiály2.5%
Reality1.0%

Akcie podle expozice:

Akcie Podíl
Broadcom Inc. (AVGO)4.53%
Merck & Co Inc. (MRK)4.27%
AbbVie Inc. (ABBV)4.22%
Amgen Inc. (AMGN)4.15%
Cisco Systems Inc. (CSCO)4.08%
Home Depot Inc. (HD)3.93%
PepsiCo Inc. (PEP)3.91%
Texas Instruments Inc. (TXN)3.83%
Chevron Corp. (CVX)3.69%
Verizon Communications Inc. (VZ)3.60%

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

  • Typ: Dividendové akciové ETF
  • Sledovaný index: FTSE High Dividend Yield Index
  • Správce: Vanguard
  • Celková aktiva: přibližně $50 miliard
  • Expense ratio: 0.06%

Sektory podle expozice:

Sektor Podíl
Finanční služby20.5%
Zdravotnictví14.8%
Spotřební zboží12.7%
Energie9.5%
Průmysl9.2%
Informační technologie8.9%
Základní spotřební zboží8.5%
Veřejné služby6.2%
Komunikační služby5.8%
Materiály3.1%
Reality0.8%

Akcie podle expozice:

Akcie Podíl
JPMorgan Chase & Co. (JPM)3.32%
Johnson & Johnson (JNJ)3.23%
Exxon Mobil Corp. (XOM)3.15%
Procter & Gamble Co. (PG)2.79%
Chevron Corp. (CVX)2.71%
AbbVie Inc. (ABBV)2.48%
Home Depot Inc. (HD)2.39%
Bank of America Corp. (BAC)2.22%
Coca-Cola Co. (KO)2.14%
Pfizer Inc. (PFE)2.12%

Diskuze

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

Přejít nahoru