Toto porovnání vzniklo jako důsledek mého přání investovat větší část peněz do ETF SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Vnímám jej jako ETF, které v dobrých letech sice nedosahuje výkonnosti ETF postavených na S&P500, ale zato ve slabých letech by mohlo být odpovědí na ztrátové dekády (blíže ZDE).
Trochu nepohodlné je jeho pořízení. Pár kusů jsem koupil na eToro, zde je však pro EU investory dostupné pouze jako CFD. A i když nastavíte páku 1:1 a neplatíte žádné CFD poplatky, stejně mi kazí radost, že nejsem vlastníkem ETF. A taky nevím, jak je to v případě CFD na eToro s dividendami, zatím jsem nedostal od podpory odpověď. A to je u dividendového ETF vada dost podstatná. AKTUALIZACE: ozvala se eToro podpora s tvrzením, že dividendy z CFD ETF se vyplácí investorovi, nikoliv brokerovi.
Další možnost – put opce mě taky moc netěší, není to pro mě úplně komfortní forma nákupu.
Na stránkách Saxo jsem našel, že toto ETF mají v nabídce. Ovšem až po založení účtu jsem zjistil s pánem z podpory, že jej mají v seznamu špatně, že se to týká jen profi investičních účtů.
Další v řadě byla Česká Spořitelna – tam ETF v ceně 28 USD stojí dalších 12 USD jako poplatek. Popravdě – to není tak zlé, je to 12 USD i při vyšších objemech. Ale k tomu je poplatek za evidenci procentem z investované částky.
Teď čekám, jak dopadnu u FIO banky. Ale jejich poplatky a hlavně jejich retrostránky s UI z dob počátku internetu mě odrazují. I tak doufám, že to vyjde. Zkrátka to není na nákup po jednotlivých kusech, 8 USD za nákup a později dalších 8 USD za prodej by cenu jednoho kusu prodražilo. Ale v balíku po desítkách kusů se náklady na pořízení nechají zkousnout.
Rok
SPY
SCHD
VYM
Cena
Div
Celkem
Cena
Div
Celkem
Cena
Div
Celkem
2011
0.0%
2.1%
2.1%
-0.9%
2.4%
1.5%
-0.7%
2.5%
1.8%
2012
13.9%
2.1%
16.0%
8.8%
2.7%
11.5%
10.0%
2.7%
12.7%
2013
30.1%
2.3%
32.4%
30.7%
2.9%
33.6%
27.5%
2.8%
30.3%
2014
11.4%
2.3%
13.7%
11.0%
2.9%
13.9%
10.7%
2.8%
13.5%
2015
-0.8%
2.2%
1.4%
-4.8%
2.9%
-1.9%
-3.2%
2.7%
-0.5%
2016
9.6%
2.4%
12.0%
12.8%
3.0%
15.8%
12.3%
2.9%
15.2%
2017
19.4%
2.4%
21.8%
12.3%
3.1%
15.4%
10.9%
2.9%
13.8%
2018
-6.2%
1.8%
-4.4%
-8.5%
3.0%
-5.5%
-8.8%
2.9%
-5.9%
2019
29.2%
2.3%
31.5%
20.6%
3.2%
23.8%
20.0%
3.2%
23.2%
2020
16.3%
2.1%
18.4%
7.8%
3.5%
11.3%
-2.3%
3.4%
1.1%
2021
26.9%
1.8%
28.7%
19.8%
3.3%
23.1%
9.5%
3.4%
12.9%
2022
-19.4%
1.3%
-18.1%
-6.5%
3.3%
-3.2%
-0.6%
3.4%
2.8%
2023
24.8%
1.5%
26.3%
3.1%
3.5%
6.6%
-0.2%
3.4%
3.2%
2024 (YTD)
5.7%
0.8%
6.5%
2.1%
1.7%
3.8%
0.3%
0.9%
1.2%
Celkem
318.2%
253.5%
182.4%
Přehled ETF
Přehled tří ETF
SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)
Typ: Akciové ETF
Sledovaný index: S&P 500
Správce: State Street Global Advisors
Celková aktiva: přibližně $400 miliard
Expense ratio: 0.0945%
Sektory podle expozice:
Sektor
Podíl
Informační technologie
28.2%
Zdravotnictví
13.6%
Finanční služby
12.9%
Spotřební zboží
10.1%
Průmysl
8.7%
Komunikační služby
8.1%
Spotřební sektor
7.2%
Energie
4.6%
Základní spotřební zboží
3.1%
Reality
2.5%
Veřejné služby
2.4%
Akcie podle expozice:
Akcie
Podíl
Apple Inc. (AAPL)
7.36%
Microsoft Corp. (MSFT)
7.03%
Amazon.com Inc. (AMZN)
3.12%
NVIDIA Corp. (NVDA)
2.95%
Alphabet Inc. Class A (GOOGL)
2.08%
Meta Platforms Inc. Class A (META)
1.89%
Alphabet Inc. Class C (GOOG)
1.84%
Berkshire Hathaway Inc. Class B (BRK.B)
1.70%
Tesla Inc. (TSLA)
1.61%
UnitedHealth Group Inc. (UNH)
1.33%
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
Typ: Dividendové akciové ETF
Sledovaný index: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index