Možnosti pasivního investování prostřednictvím ETF, jaká ETF vybrat, jejich porovnání. Domnívám se, že ETF je vhodné řešení pro alokaci a následné zhodnocení větší části majetku.
Možnost jak investovat do hybridního portfolia poskládaného z ETF a zároveň i akcií je popsán ZDE
Následující příklad zobrazuje tuto situaci:
Pasivní investor vložil v roce 2010 své úspory ve výši 400 tis. na nákup ETF. Následně po dobu 15 let každý měsíc v rámci DCA dokupoval toto ETF za 15 tis. korun. Na jakou částku se dostal v roce 2025? A kolik může z této částky měsíčně čerpat, aby se nesnižovala kapitálová hodnota jeho portfolia?
Detail ZDE, Video ZDE
| Metrika | SCHD | DGRO | S&P 500 | MSCI World |
|---|---|---|---|---|
| Celkem vloženo | 3 100 000 Kč | 3 100 000 Kč | 3 100 000 Kč | 3 100 000 Kč |
| Zhodnocení | 8 265 053 Kč | 6 759 548 Kč | 4 783 297 Kč | 4 079 395 Kč |
| Hodnota portfolia | 11 365 053 Kč | 9 859 548 Kč | 7 883 297 Kč | 7 179 395 Kč |
| Celkový výnos | 266.6% | 218.0% | 154.3% | 131.6% |
| ČERPÁNÍ | ||||
| Měsíční dividenda | 31 254 Kč | 19 719 Kč | 11 825 Kč | 12 564 Kč |
| Udržitelný měsíční výběr | 93 000 Kč | 77 000 Kč | 52 000 Kč | 40 000 Kč |
| Celkový měsíční příjem | 124 254 Kč | 96 719 Kč | 63 825 Kč | 52 564 Kč |